Обращаем внимание, что с января 2024 года действуют новые правила работы со страховой компанией. Теперь страховой полис обязательно должен содержать идентификационный номер туриста. В связи с этим просим указывать идентификационный номер каждого туриста при бронировании заявки (данные вносить в поле «ИНН»).
Новые условия страхования обусловлены требованиями действующего законодательства. Страховая компания является субъектом первичного мониторинга и обязательно идентифицирует клиентов-физических лиц через ИНН, ФИО, дату рождения, паспортные данные.
В соответствии с требованиями статьи 4 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» страховая компания как субъект первичного финансового мониторинга обязана:
– осуществлять все меры надлежащей проверки новых клиентов и существующих клиентов;
– документировать меры, принятые с целью выполнения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия путем создания (ведения) соответствующих документов (в том числе электронных), записей таким образом, чтобы доказать субъекту государственного финансового мониторинга, что решения, принятые с целью соблюдения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия, в частности, по оценке рисков, осуществлению надлежащей проверки, мониторингу и сообщения о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, основываются на содержательных фактах и результатах комплексного и надлежащего анализа;
– отказаться от проведения финансовой операции в случае если осуществление идентификации лица, от имени или в интересах которого проводится финансовая операция, и установление его конечного бенефициарного собственника или выгодополучателя (выгодоприобретателя) по финансовой операции невозможно и т.д.
Согласно статье 11 вышеприведенного Закона субъекты первичного финансового мониторинга во время идентификации и верификации клиентов-резидентов (физических лиц) устанавливают:
– фамилию, имя и (при наличии) отчество;
– дату рождения;
– номер (и при наличии – серию) паспорта гражданина Украины (или другого документа, который удостоверяет личность и в соответствии с законодательством Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок), дату выдачи и выдавший его орган;
– сведения о месте жительства или месте нахождения;
– регистрационный номер учетной карты налогоплательщика;
– номер (и при наличии – серию) паспорта гражданина Украины, в котором проставлена отметка об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика, или номер паспорта с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика в электронном бесконтактном носителе;
– уникальный номер записи в Едином государственном демографическом реестре (при наличии).